DeepSeek大模型一体机-和合信诺，助力企业打造“AI首席合规官”
2025-03-27
近日，和合信诺创始人、董事长杨珊珊受邀出席2024中关村论坛，并作为大会特邀嘉宾接受圆桌访谈，分享了人工智能在合规管理中的应用与实践、和合信诺以新一代人工智能技术推动央国企和金融业合规管理变革，助力金融法治建设和高质量发展的创新实践成果。
与传统生产力形成鲜明对比，新质生产力是由技术革命性突破、生产要素创新性配置、产业深度转型升级而催生的先进生产力，在算法、算力、数据的集成创新下，新一代人工智能技术获得爆发式发展且日臻成熟，为生产力要素提质增效提供了不竭的动力。作为引领未来的战略性技术、新一轮科技革命和产业变革的核心驱动力，人工智能是发展新质生产力的主要阵地，通过全面作用于劳动力、劳动资料和劳动对象，已对整个经济运行和社会发展产生了重大影响和变革。
它不仅仅是工具层面的革新，更是思维方式和生产关系的深刻变革。通过模拟、延伸和扩展人工智能，新一代人工智能技术使得机器能够更好地理解环境、学习新知、自主决策，从而实现了人与机器、机器与机器之间的更高水平的协同与合作。这种协同合作不仅优化了资源配置，提升了整体效能，还激发了人类创造力的新潜能，为人类探索未知、解决复杂问题提供了前所未有的可能。
法治是金融稳定和国家安全的重要基石。党的二十大提出，依法将各类金融活动全部纳入监管，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。在“强监管、严监管、深监管”态势持续推进下，这意味着金融机构需要加快、加强金融法治建设，构建良好的金融秩序，以更高政治站位，扎实推进金融强国建设和高质量发展。
而新一代人工智能技术的发展已改变金融领域生态，并逐步深入到金融法治内核，尤其是在监管合规领域。习近平总书记在中央金融工作会议上明确要求金融监管要广泛应用大数据、人工智能等先进技术，提高数字化监管能力和金融消费者保护能力。强调要强化监管科技运用，增强监管穿透力，打造监管千里眼、顺风耳。
和合信诺作为一家专注于监管合规领域的人工智能公司，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻习近平法治思想，根据党中央全面依法治国战略部署和国务院深化法治建设工作部署，以新一代人工智能技术助力金融法治建设和金融产业数字化转型，为全面加强金融监管、防范化解金融风险提供有力支撑，推动金融高质量发展、加快建设金融强国积极贡献力量。
一是政策法规（外规内化）：针对传统合规管理过程中对于国家最新监管政策法规发布或变动需要依赖人工跟踪，政策法规纷繁复杂、拆解困难、映射业务精准度不高，快速落实能力有待提升等痛点，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的外规内化管理系统，实现对外规的自动化入库、分类、存储、查询和更新，形成专业合规知识库，加以智能化的标签功能和分析，方便企业用户随时了解和快速掌握各项外规的内容和要求，赋能用户更好地遵守和执行相关法规，实现AI 7×24不间断、智能推送与解析，从而提升交互效率与用户体验。
二是制度管理（有法可依）：针对监管政策法规要求跟踪、内化不及时、制度发布与传导不有效、制度库的运营管理质效低，制度入库后的废止需要人工维护、制度落地与实施缺乏数字化衡量和监控手段、制度存续期管理线下化等痛点，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的制度管理系统，实现企业规章制度的全生命周期管理，从外部监管制度的跟踪与内化，到内部制度的制定、发布、传导、执行、维护、重检改进和查询，形成一套完整的数智化制度管理体系。通过建立数字化制度管理闭环和智能监控，帮助企业实现制度管理的线上化、信息化、数字化和智能化，从而提高企业制度管理的效率、准确性和用户查询体验。
三是智能合规Copilot：这是和合信诺最新推出的一款专为更广泛的合规管理场景设计的AI智能体——智能合规Copilot，它改变了“过去不能做的事现在变得可以做了”、“过去需要花费大量成本完成的事，现在变得便宜了”。旨在帮助央国企和金融机构大幅提升一线业务人员的合规管理工作效率和质量，为用户带来更高效、更低成本的AI解决方案。已开发的核心应用场景如：智能问答合规助手、业务流程图智能化生成、业务流程智能分析到风险自动化提取、范式合同审查，文档合规性助理、智能制度评审与规范性审查、内外规条款一致性审查、信息提取与长文档解读等。
四是员工行为管理：针对监管要求的不断提升，传统的员工异常行为管理模式已难以满足当前复杂多变的业务环境和合规风险防控需求。在此背景下，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的员工行为管理系统和涵盖事前、事中、事后的数字化员工行为管理体系，以大数据、知识图谱、大模型等先进人工智能技术为核心，通过整合多源数据挖掘和分析，实现对员工行为的全面监测和深度评估，为企业提供更准确、全面的合规风险识别和预警能力。
五是法律事务管理：针对企业传统法律事务管理信息化支持不足、工作流程复杂、沟通不畅与反馈不及时、纸质化工作方式的局限性、资源利用与整合不足以及法律风险管理不足等业务痛点，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的法律事务管理系统，集成了数智化合同管理、知识产权管理、纠纷管理、案件管理、资源管理、法律审查管理等丰富功能，通过构建从数据、知识到算法全流程的AI闭环，有效推动企业内部法律事务管理规范化、信息化、数智化，加强经营过程法律风险的掌控，有效支撑企业法制建设战略落地实施。
六是监督检查管理：有效的合规检查与整改之间理应形成一个闭环式的修正状态，通过检查对存在的合规问题进行改进、对制度设计进行完善，从而提升企业内控合规管理水平和能力。而事实上往往并非如此，经常会出现屡查屡犯的现象。轻则导致检查失效、制度失灵，严重时或将带来企业资产和声誉损失、监管问责等一系列的连锁反应。在此背景下，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的监督检查管理系统，基于制度、处罚、政策导向，智能化辅助业务人员建立全面检查要点体系，利用AI智能化分析，自动化拆分问题、打标问题分类，跟踪整改情况，监控整改覆盖程度，帮助企业解决二道防线检查中的“怎么查”和“查什么”，并数字化形成内控合规整体检查情况分析。
七是监管信息管理：针对监管信息分散与碎片化、监管跟踪效率低下、监管盲区与漏洞、监管决策缺乏数据支持以及监管资源分配不均等业务痛点，和合信诺通过帮助央国企和金融机构打造基于新一代人工智能技术的监管信息跟踪管理系统和机构合规动态分析系统，自动化收集各类监管信息，包括监管处罚、监管在金融机构内开展检查、监管各类活动信息，建立“分析量化问题-洞察问题核心-整改问题”内控合规常态化治理监控体系，实现智能化的监管评价分析、监管处罚动向分析、同业间比较分析、机构合规画像展示等，帮助企业实现最新监管动向和趋势洞察，有效支撑监管决策。
八是数据安全管理：针对日益突出的数据安全和隐私保护问题以及不断涌现的新型金融风险，2024年3月国家金融监督管理总局发布了《银行保险机构数据安全管理办法（征求意见稿）》，要求银行保险机构按照“谁管业务、谁管业务数据、谁管数据安全”的原则，明确各业务领域的数据安全管理责任；制定数据分类分级保护制度，并采取差异化的安全保护措施。和合信诺通过帮助金融机构打造基于新一代人工智能技术的数据安全管理平台，助力企业建立数据治理安全架构、数据分类分级标准、数据安全管理、个人信息安全保护、数据安全风险监测与处置机制及监管等全方位的数据安全管理体系，实现数据的智能化、自动化管理，高质高效提升数据安全能力建设水平。
法治作为金融稳定和国家安全的重要基石，是金融体系稳健运行的重要保障，通过发展和应用新一代人工智能技术，一体化推进数智化转型，促进金融法治建设、实现新质生产力，已经成为央国企和金融机构提高政治站位，扎实推进金融强国建设和高质量发展的重要趋势和手段。
例如招商局集团、招商银行、中国银行、上海农商银行、福建省农信社、杭州银行、重庆三峡银行、乌鲁木齐银行、中国大地保险、长城人寿等金融机构，通过引入和合信诺基于新一代人工智能技术的专业监管科技、数智化内控合规管理解决方案产品和服务，将数据作为生产要素，通过人工智能在合规管理中的应用与实践，推动效率提升、模式创新和资源优化，重点是深化从线上化到智能化、从系统化到平台化、从项目制到持续运营制，有效推动了合规管理深度融入企业经营和改革发展，以及对业务发展的全面支持，为应对复杂多变的外部环境挑战，加快新质生产力构建和创新，实现高质量发展提供了有力的合规保障。
