当前，国内外经济金融形势复杂，金融全球化驱动着商业银行的经营活动向多元化和国际化发展。银行业经营环境和风险形势也日趋严峻，这就要求银行强化全面风险管理，借助金融科技构建智能内控合规管理体系，打造专业化、精细化的风险管理体系，才能保证银行的稳健经营。

和合信诺与头部股份制银行共同研发内控合规数字化产品——“方圆合规”，包含制度管理、员工行为管理、内部检查管理、合规信息动态分析四个模块，全面助力银行业深化内控合规管理，提升案件风险防控水平，有效防范金融风险，为高质量发展保驾护航。

▶ 本篇我们着重介绍方圆合规产品套件中的合规信息动态分析模块。

在合规信息动态分析方面，银行大多存在以下业务痛点：

内控合规管理无数字化的工具抓手，不知道从何处突破瓶颈；检查管理和治理结果无法长期坚持。无法及时捕捉监管动向和热点。

面对当前的困境与期待，在合规信息动态分析提供如下的解决方案：

搭建内控合规数据集市，对接监管动向、监管同业处罚，结合银行内部监管检查、监管处罚，利用智能化分析技术提炼管理指标，将监管关注重点内容与内部检查发现的问题进行交叉分析，提前发现苗头，防范风险。构建全面合规数据驾驶舱，最终形成机构合规画像。

在传统管理过程中，合规管理中的信息长期性束之高阁，但从一线业务部门对其信息是希望可以接入、可以获得即时的合规要点汇总、即时的合规风险预警提示，从合规部门的二道防线的职能在同步检查一道防线的合规问题的同时，也需要更好地利用合规信息服务于一道防线，帮助其降低合规风险。于此，二道防线需要将合规信息进行汇总、分析、整理，智能化地对外输出合规要点和合规风险预警提示。

1、内部制度数字化分析：

制度管理分析：统计各机构发文情况、各级机构制度补丁次数、总行要求制定细则制度数量、分行为落实总行制度而制定细则的数量。

制度传导情况分析：统计各个机构、条线、各岗位学习制度的情况，计算各级机构发文制度的传导效率。

制度统计分析页面

2、监管评价数字化分析：

监管检查分析：根据行内接收监管检查情况，洞察各地监管检查动向，统计监管检查发现问题数量，通过一系列数据分析去挖掘潜在合规风险。

监管罚单分析：统计银行同业罚单，结合监管重点关注问题，及时防范潜在合规风险。按地区对比本行机构与其它银行机构的处罚排名，帮助用户对比同类银行总体受罚情况，定位本行在监管眼中的位置。

监管评级分析：从时间维度量化监管对本行评级变化，本行各机构监管评级对比。

罚单查询页面

罚单分析页面

3、同业罚单数字化分析：

收集、清洗银保监、人民银行以及外汇管理局罚单，实现AI自动对处罚案由打标。分析同业罚单，找出监管重点处罚问题，促进银行调整合规关注重点，及时防范潜在合规风险。

同业罚单分析页面

4、内外部检查数字化分析

分析检查质量，提升内部监查效果：对检查问题库进行回归验证分析，量化各业务条线监督检查、各分支机构监督检查数据。从制度、业务流程、系统建设和员工管理上检验效果。

检查问题自动化分析-寻找合规风险和屡查屡犯的问题：形成检查问题分类标准，检查问题AI自动打标，从产品、业务环节、归属部门、涉及违规制度等多维度进行全方位分析，从而寻找屡查屡犯的问题。

风险提示推送：将检查发现的问题以风险提示的形式推送给对应业务部门。转变将事后风险管理转变为主动风险提示，提升管理部门服务属性。

内部检查分析页面

5、机构合规评价数字化分析：

从机构维度，全面展示各个机构合规评价、受罚情况、周边监管合规风险等内容。

机构监管评价页面

6、方圆合规产品-合规信息动态分析介绍移动端界面